Strategia inwestowania zakłada zmiany między funduszami bezpiecznymi a funduszami rynku akcji w określonych sytuacjach. Sytuacje te są dokładnie opisane – i opierają się o wyniki funduszy inwestycyjnych – nie są próbą przewidywania przyszłości. Zasady te po prostu reagują na to co się już wydarzyło.

Zmiany nie występują często. Średnio 2-3 razy w ciągu roku.

Lista sygnałów zmian sposobu inwestowania 1999-2011

Zmiany sposobu inwestowania w strategii Opiekun Zysku 10/15 oparte są o reguły „10” oraz „15” przedstawione dokładnie w opisach strategii. Poniższa lista pokazuje, w których przypadkach sygnał był generowany zasadą „10” a kiedy „15”.

Daty zmiany sposobu inwestowania

ROK 1999

  • 1999-09-22 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „15”]
  • 1999-11-25 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]

ROK 2000

  • 2000-04-17 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „15”]

ROK 2001

  • 2001-02-02 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]
  • 2001-02-27 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2001-10-16 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]

ROK 2002

  • 2002-07-02 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2002-10-30 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]

ROK 2003

  • 2003-09-30 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]

ROK 2004

  • 2004-01-06 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]
  • 2004-05-14 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2004-11-12 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]

ROK 2006

  • 2006-05-22 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2006-07-07 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]

ROK 2007

  • 2007-03-05 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2007-03-28 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]
  • 2007-08-06 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]

ROK 2008

  • 2008-02-13 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]
  • 2008-03-17 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2008-08-11 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]
  • 2008-09-18 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2008-12-16 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]

ROK 2009

  • 2009-01-20 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „15”]
  • 2009-03-17 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]
  • 2009-07-10 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2009-07-21 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]

ROK 2010

  • 2010-02-08 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2010-03-11 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „10”]
  • 2010-05-25 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „10”]
  • 2010-09-21 Inw. w fundusze akcyjne [reguła „15”]

ROK 2011

  • 2011-08-04 Inw. w fundusze pieniężne [reguła „15”]

Wykres wartości inwestycji

Wykres prezentuje wyniki dla:

  • najlepszego funduszu akcji w badanym okresie: UniKorona Akcji
  • najgorszego funduszu akcji w badanym okresie: PKO Akcji
  • Indeksu giełdy w Warszawie: indeks WIG
  • strategii stosowanej poza polisą (punkt (C) na wykresie koloru bordowego – na końcu nie jest pobierany podatek, ponieważ był pobierany przez cały czas trwania
  • strategii stosowanej w polisie inwestycyjnej (punkt (B) na wykresie koloru niebieskiego – na końcu jest pobierany podatek, stąd tak nagły spadek wartości inwestycji na końcu)
  • strategii (w wersji aktywnej) stosowanej w polisie inwestycyjnej (punkt (A) na wykresie koloru zielonego – na końcu jest pobierany podatek, stąd tak nagły spadek wartości inwestycji na końcu)

Założenia: wpłata 10.000 zł. Koszty w polisie inwestycyjnej: 3% rocznie. Okres inwestycji: 12 lat. Punkty od 1-30 to daty zmiany sposobu inwestowania.

(kilknij rysunek aby powiększyć)

Poprawny sposób prezentacji wyników w polisie / poza polisą wymaga aby na końcu inwestycji w polisie inwestycyjnej odjąć podatek. Widać jak bardzo jest on znaczący. Jest to w końcu 19% od zysków wypracowanych w okresie 12 lat.

I dla zainteresowanych ten sam wykres w skali logarytmicznej.

UDOSTĘPNIJ

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here