Przyznaję – poprzednia analiza jest bardzo szczegółowa. To pokazuje jak wiele znaczy często jedno słowo od strony prawnej. A to pokazuje, że nie warto podejmować decyzji doborze produktu pod wpływem emocji, chwili czy też nalegań ze strony sprzedawcy.

Dziś krótko i jednym wykresem pokażę jak to działa.

Sposób naliczania opłaty likwidacyjnej

Opłata likwidacyjna naliczana jest od (tej nieszczęsnej) Wartości Udziałów. A Wartość Udziałów obniżana jest co miesiąc opłatą transakcyjną. Co ciekawa – opłata transakcyjna pobierana jest od Składki jednorazowej, a nie od Składki pomniejszonej o pobrane wcześniej opłaty…

Opłata Likwidacyjna  Opłata Transakcyjna
Wysokość opłaty to:

  • w I miesiącu: 26,30%
  • w II miesiącu: 22,20%
  • w III miesiącu: 17,60%
  • w IV miesiącu: 12,50%
  • w V miesiącu: 6,70%
  • w VI miesiącu: 0,00%
 Wysokość opłaty to:

  • po I miesiącu: 4,995%
  • po II miesiącu: 9,99%
  • po III miesiącu: 14,985%
  • po IV miesiącu: 19,98%
  • po V miesiącu: 24,97%
  • po VI miesiącu: 29,97%

Efekt końcowy

Zainwestowane 10.000 zł, zerwanie umowy to koszt:

  • po I miesiącu: 26,30% z 9500,5 zł = 7126
  • po II miesiącu: 22,20% z 9001,0 zł = 7202
  • po III miesiącu: 17,60% z 8501,5 zł = 7203
  • po IV miesiącu: 12,50% z 8002,0 zł = 7201
  • po V miesiącu: 6,70% z 7502,5 zł = 7125
  • po VI miesiącu: 0% z 7003,0 zł = 7003

A oto efekt końcowy nałożenia na siebie tych opłat na wykresie.


Opłaty likwidacyjne liczone są od Wartości Wpłaty pomniejszonej o Opłatę Transakcyjną. Dlatego na wykresie 26,7% „zmieniło się” na 25%.

Nie muszę tłumaczyć, jak łatwo w ten sposób wprowadzić w błąd Klienta!

– Czy problemy inwestorów z Kwartalnym Zyskiem to sytuacje wyjątkowe? Wątpię. Świadczy o tym ilość dyskusji na stronie wrobieni.org
– Na forum wrobieni.org znajdziemy kilkaset wypowiedzi
– więcej artykułów o tym produkcie na stronie z Tematem Miesiąca.

 

UDOSTĘPNIJ

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here