Fundusze inwestycyjne to nie lokata

Portal Opiekun Inwestora publikuje także informacje o wynikach funduszy inwestycyjnych. Nietrudno zauważyć, że sposób w jaki to robimy różni się od dotychczas stosowanych.

Postanowiliśmy publikować wyłącznie rzeczywiste wyniki funduszy inwestycyjnych i ukrywać inwestycje, które w praktyce nie mogły zaistnieć.

Ale wracając do zasad publikacji wyników funduszy, które stosujemy.

1. Okresy inwestycji są wielokrotnością tygodnia.

• inwestycja 2-tygodninowa oznacza w portalu 2 tygodnie, co akurat było oczywiste
• inwestycja 1-miesięczna to w portalu 4 tygodnie (czyli 28 dni)
• inwestycja 3-miesięczna to w portalu 13 tygodni (91 dni)
• inwestycja półroczna – to w portalu 26 tygodni (182 dni)
• inwestycja roczna – to w portalu 52 tygodnie (364 dni)
• itd.

• aby móc poprawnie porównywać np. wynik Funduszu A w marcu z wynikiem w lutym. Skoro luty ma np. 28 dni to nie można go wprost porównać z marcem (31 dni). Jak porównać wyniki funduszu w tych dwóch miesiącach skoro marzec trwa o prawie 10% dłużej?
• w punkcie 2 piszę, że analizujemy tylko rzeczywiste inwestycje - aby uniknąć sytuacji, gdzie np. przyjmując miesiąc = 30 dni często będzie sytuacja gdzie inwestycja z piątku kończyć się będzie w niedzielę – a wtedy nie można takiej inwestycji zakończyć.
• w bankowości od dawna stosuje się podobne założenie – jeden miesiąc to 30 dni, a rok bankowy to 360 dni. Nie odkryliśmy więc niczego całkiem nowego

Wynik miesięczny to zawsze data-do-daty. Ale czy Fundusz A, który
od 01.03 do 01.04 zyskał 12% miał wynik lepszy niż w lutym, gdzie
od 01.02 do 01.03 zyskał 11,5%?

Patrząc tylko na zmianę w procentach – wydaje się, że jednak w marcu (12% to więcej niż 11,5%).

Ale przecież w lutym było o 3 dni mniej (więc o ok 10% krócej pracowały pieniądze). Wynik 11,5% w lutym jest jednak lepszy niż 12% w marcu…

Opiekun Inwestora to pierwszy i prawdopodobnie jedyny portal stosujący tę zasadę.

2. Prezentujemy wyłącznie rzeczywiste inwestycje.

Oznacza to, że nie pokażemy wyniku jeżeli nie mógł on zaistnieć w praktyce. Kiedy mamy do czynienia z taką sytuacją?

• fundusz nie był notowany na początku badanego okresu – przykładowo wynik 1-miesięczny sprawdzany 29 maja 2008 (czwartek) nie pokaże wyniku – ponieważ miesiąc (czyli wg. opiekuna inwestora 28 dni) wcześniej mamy datę 1 maja – kiedy fundusze nie były notowane. W takiej sytuacji otrzymamy komunikat „Brak wyceny na początku wybranego okresu”
• fundusz nie jest notowany na końcu okresu - np. sprawdzam wyniki funduszy w niedzielę – poza wyjątkami (są fundusze FIZ wyceniane w niedzielę) w portalu nie zobaczymy żadnych wyników. „na ten dzień narzędzie nie jest wyceniane”

Z co ze statystykami?

Statystyki wyników funduszy w portalu obliczane są dla każdego dnia kalendarzowego – i są dostępne dla naszych abonentów także dla każdej soboty, niedzieli i święta.

• Osoby bez wykupionego abonamentu mają dostęp wyłącznie do wyników i zmian wyników funduszy.
• Inwestorzy posiadający abonament zamiast wyników mogą przeglądać statystyki funduszy inwestycyjnych. Przy czym istotne jest słowo: „mogą”. Można ręcznie przeglądać statystyki wyników funduszy, ale znacznie prościej po prostu skorzytać z systemu indywidualnych rekomendacji.