Fundusze inwestycyjne to nie lokataO rynku funduszy, strategiach inwestowania pisze Remigiusz StanisławekZasady inwestowania opisywane na blogu
|
Wybieramy najlepszy fundusz w oparciu o roczną zmianę notowań.
Brak komentarzy. Twój może być pierwszy!
(Tekst nie był jeszcze oceniany!)
Loading ...
(Tekst nie był jeszcze oceniany!) Loading ...W poprzedni wpisie pokazałem jak trudno określić nasze szanse inwestycyjne (ile można zarobić) oraz ryzyko (ile tak naprawdę można stracić) bazując na wyniku rocznym funduszu sprawdzanym danego dnia.
A wybrać spośród kilku jest jeszcze trudniej.
Ale spróbujmy. Na przykładzie. Zobaczmy wyniki trzech funduszy (z tej samej grupy funduszy): Fundusz A, Fundusz B i Fundusz C. Gdyby obejrzeć ich wyniki za okres 15.01.2008 do 15.01.2009 to otrzymamy (dane są przykładowe):
Fundusz A – wynik za okres 15.01.2008 do 15.01.2009 to + 12%
Fundusz B – wynik za okres 15.01.2008 do 15.01.2009 to + 7,6 %
Fundusz C - wynik za okres 15.01.2008 do 15.01.2009 to + 2,3%
Na podstawie takiego zestawienia, który fundusz wydaje się najlepszy?
Czy aby na pewno Fundusz A z najlepszym wynikiem?
Ale czy przypadkiem:
- dla funduszu A wynik roczny na dziś jest tak naprawdę jednym z jego najlepszych w historii.
- A może jest jednak jednym z najgorszych gdyż z reguły było więcej (większy roczny zysk)?,
- Gdy tymczasem Fundusz B z reguły roczne wyniki sprawdzane w inne dni były lepsze niż 7,6%
- Czy to, że dla Funduszy B i C akurat dziś wyniki roczne były mniejsze niż 10% oznacza, że w ogóle nie należy ich brać pod uwagę – gdyż fundusz A „wygrał” tego dnia?
Takich pytań można postawić wiele.
A czy można inaczej?
Tak – i to na wiele sposobów.
- Można dodatkowo sprawdzać krótsze okresy lub dłuższse i próbować dokonać jakiejś oceny – np. sprawdzając wyniki za jeden rok, dwa lata i za pół roku.
- Można dodatkowo obliczać różnego rodzaju wskaźniki, współczynniki
- Oglądać wykresy
- Rankingi
- itd.
Można też prościej. Wygodnie, bez obliczeń, i co najważniejsze zgodnie z naszym profilem inwestora. Dla każdego indywidualnie. To oceny (rekomendacje) w portalu Opiekun Inwestora dostępne dla naszych abonentów.
Co na to Opiekun Inwestora
Jak takie rekomendacje wyglądać mogą dla przytoczonego tu przykładu i czym się różnią od jednorazowych wyników – w następnym wpisie.
Od 6 lat jestem pasjonatem rynku funduszy. Inwestorem - praktykiem. W 2008 roku stworzyłem firmę i portal Opiekun Inwestora (laureat tytułu Innowacja Roku 2009) a swoją wiedzą dzielę się na blogach oraz na szkoleniach (ponad 110 całodniowych szkoleń). 