Fundusze inwestycyjne to nie lokataO rynku funduszy, strategiach inwestowania pisze Remigiusz StanisławekZasady inwestowania opisywane na blogu
|
Wszystko o co chcesz zapytać o polisach inwestycyjnych
Mogę już oficjalnie zakomunikować, że kończymy prace nad przygotowaniem szaty graficznej oraz pierwszych treści w nowym serwisie, który wkrótce uruchomimy. Planowany start – 26 października 2009.
Tematyka: Polisy Inwestycyjne
Czyli w skrócie: Axa Aegon Skandia Generali – jak wybrać? Na co zwrócić uwagę?
Założenia:
- serwis (w postaci zbliżonej do bloga) prezentować będzie obiektywną opinię na temat różnych produktów inwestycyjnych
- przedstawimy analizy opłat w tych produktach
- które opłaty mają dla nas znaczenie, a które nie
- porównanie polis inwestycyjnych
- sprawdzimy kiedy polisa jest lepszym rozwiązaniem od samodzielnego inwestowania (np. w mBanku) a kiedy nie
- pokażemy co warto wiedzieć rozpoczynając taką inwestycję
- na jakie zapisy w umowie zwrócić uwagę
- o co warto zapytać sprzedawcę
- jak zarządzać naszą inwestycją
- jak dopasować wysokość składki
- …
Nie może zabraknąć obliczeń i pokazania ile można było w takich produktach zarobić (lub stracić).
I tu pytanie do czytelników
Napisz proszę w komentarzu do tego posta – co jeszcze chciałbyć/chciałabyś dowiedzieć się o tych produktach?
Może Cię także zainteresować...:
Obejrzyj 2 godzinne nagranie: „Magia Procentów”
Pierwsze internetowe warsztaty pod tytułem Magia Procentów już za nami. Dnia 16.03.2011 w ...
Pierwsze internetowe warsztaty pod tytułem Magia Procentów już za nami. Dnia 16.03.2011 w ...
Fundusze zagraniczne – bezpłatny warsztat online (11.05, środa, godz. 20:30)
Uwaga. Dzisiejszy warsztat o funduszach zagranicznych zostaje przełożony o tydzień. Nowa d...
Uwaga. Dzisiejszy warsztat o funduszach zagranicznych zostaje przełożony o tydzień. Nowa d...
Strategie Inwestycyjne 2012 r. Szanse i zagrożenia. Bezpłatna konferencja dziennika Rzeczpospolita i...
"Druga fala kryzysu, jaka przetoczyła się przez gospodarki i rynki kapitałowe w II po...
"Druga fala kryzysu, jaka przetoczyła się przez gospodarki i rynki kapitałowe w II po...
Od 6 lat jestem pasjonatem rynku funduszy. Inwestorem - praktykiem. W 2008 roku stworzyłem firmę i portal Opiekun Inwestora (laureat tytułu Innowacja Roku 2009) a swoją wiedzą dzielę się na blogach oraz na szkoleniach (ponad 110 całodniowych szkoleń). 
W odpowiedzi na pytanie @Michał.
Fundusz ION dostępnyw polisach AEGON to jeden z funduszy typu hedge. W swoim statucie pisze:
Cel funduszu to zarabiać 20% rocznie bez żadnej korelacji do żadnego rynku.
Fundusz działa od listopada 2007 roku – czyli zaczął akurat gdy rozpoczęła się bessa.
Niestety – jak to często bywa – wyniki nie są zachwycające. W roku 2008 uzyskał doskonały wynik +24%, natomiat w roku 2009 jedynie +5,7. Widać wyraźnie, że strategia „gry na spadki” działała w roku 2008, natomiast w roku 2009 zarządzający nie „przewidzieli” ale też nie zauwazyli mocno rosnących rynków, i cały rok przespali. Generując niewielkie zyski.
Zysk od początku działalności tego funduszu to po opodatkowaniu: 32%.
Fundusz jest wyceniany w Euro
W tym czasie Euro podrożało o 8,8%. Daje to razem doskonały wynik: 35% zysku.
Strategia Darwin Defender w tym krótkim czasie (strategia zalecana jest do iwnestycji ponad 5 lat) zarobiła 22,6% (także po opodatkowaniu przy każdej zmianie między funduszami).
Wynik funduszu ION jest mimo to doskonały. Choć wynik +24% w roku 2008 nie jest wyjątkiem. Jeden z funduszy grupy Superfund (TREND podstawowy EUR) w walucie EUR w tym roku (2008) zarobił ponad 30%. Niestety od stycznia 2009 do dziś jego wynik to minus 47%… Natomiast fundusz ION w tym czasie cały czas (choć bardzo powoli) zarabiał.
Informacji na temat wycen tego funduszu można szukać np. na stronie:
http://www.trustnetoffshore.com/Factsheets/Factsheet.aspx?fundCode=EJFP1&univ=DC
Witam! Posiadam polisę Aegon 2008 H plus, w której jest dodatkowy fundusz hedgingowy – UFK ION notowany w Euro. Jego wycena jest tylko raz w miesiącu, ostatniego dnia roboczego. Ten produkt jest na stronie Aegon niedostępny, w 2009 r oferowało go doradztwo finansowe Efect i tylko za pośrednictwem tej firmy można było nabyć tę polisę. Mam pytanie czy warto inwestować w ten fundusz ( ION )? Ciężko znaleźć o nim jakiekolwiek info, tylko po zalogowaniu do polisy Aegon H plus fundusz jest widoczny, a wycena jest tylko z obecnego miesiąca. Nie zamieszczane są informacje gdzie można znaleźć jego stopy zwrotu np. z ostatniego roku. Musiałbym spisywać sobie notowania z każdego miesiąca i sam policzy rentowność. Konsultanci Aegon również więcej info nie udzielą. Proszę o radę. Może panu Remigiuszowi uda się uzyskać wiecej info na ten temat. Pozdrawiam, Michał
Jeśli to możliwe, prosiłbym o sprawdzenie skuteczności usługi rebalancing, którą oferuje skandia. Podział to 50% w fundusz akcji i 50% obligacji. Ta usługa to taki automatyczny uśredniacz i na przestrzeni powiedzmy ostatnich 10 lat mogłaby dać ciekawe rezultaty. Niestety sam nie potrafie tego obliczyć.
1.Prośba o porównanie funduszy inwestycyjnych oferowanych w ramach poszczególnych polis tak aby statystycznie można było wybrać najlepszą polisę na rynku.
2.Którą polisę wybrać chcąc stosować strategię Blue Money względem estymowanej stopy zwrotu z inwestycji?
3.Czy przy strategii blue money lepiej czy też gorzej wypada SFI w porównaniu do najlepszej (z najlepszymi funduszami na rynku wg opiekuna inwestora)polisy ? Studium przypadków.
4.Jakie są podstawowe wady polis inwestycyjnych?
5.Dla kogo lepszy SFI, a dla kogo polisa? Analiza porównawcza.
Mam polisę uniwersalna plus. Jestem w CU od 9 lat. Zostało tylko ponad 8 tys. zł przy składce 200 zł i ubezpieczeniu ponad 90 tys. Mam teraz od 2-ch lat alokacje podział 50% w funduszu zrównoważonym i 50%
w dynamicznym. Całościowo to sie przedstawia 35% w dynamicznym i 64% w zrównoważonym.
Czy to dobry podział – zeby polisa najmniej traciła. zastanawiam się równiez nad wycofaniem z tego pomysłu.
prosze o opisanie produktu nordea strateg…ostatnio zaczalem z niego korazystac
Dziękuję za dotychczasowe pytania. Od razu dodam istotną informację.
Użytkownicy portalu Opiekun Inwestora to zarówno osoby inwestujące w fundusze poprzez polisy inwestycyjne, jak również osoby inwestujące poza polisą.
Lektura bloga mam nadzieję potwierdza, że w analizach i ocenach staramy się być jak najbardziej obiektywni.
Dlatego w portalu o polisach inwestycyjnych nie zabraknie miejsca na tematy parasoli czy też inwestowania np. za pośrednictwem platform inwestycyjnych.
Oczekuje z niecierpliwością na nowy portal, pytania pojawią się gdy to zobaczę. Sam zastanawiam się czy inwestować w polisach czy samodzielnie
Witam,czy te powyzsze polisy mozna traktowac jak polisy na zycie,np IKE?Mam takowa i mysle o zmianie,gdyz mozna miec wieksza kontrole na finansami niz w IKE.
1. jak zmieniać się będzie wartość polisy jeżeli będziemy manipulować składką regularną np.1200zł/m-c zmieniając układ na np. 200 podstawa + 1000 dodatkowa i jaki będzie to miało wpływ na funkcjonalność polisy.
2. Jak różnią się czasy reakcji zleceń konwersji w poszczególnych polisach w funduszach polskich i zagranicznych i odniesienie tego do SFI
3. kiedy warto wybrać polisę a kiedy coś takiego jak SFI i co może być lepszym rozwiązaniem jeśli korzysta się gotowych systemów, których jest w sieci coraz więcej.
4. jaki wpływ ma odroczenie belki w przypadku korzystania aktywnego korzystania z polisy i porównanie tego z SFI oraz, co będzie w przypadku zmiany lidera TFI, który z moich obserwacji zmienia się średnio 1,5 raza do roku.
Choć proponowany temat jest stricte polisowy to pozwoliłem sobie odnieść się także do SFI gdyż jak wiadomo, na różnych forach, często gęsto dyskusje sprowadzają się w końcowej fazie do tego właśnie porównania.
pozdrawiam