Czasem odnoszę wrażenie, że oferta produktu inwestycyjnego gwarantująca 1% zysku byłaby chętnie wybierana, gdyby tylko dodać dopisek: bez podatku Belki oraz atrakcyjne oprocentowanie. Inwestor i tak nie sprawdzi…

Super IKE – oparte o lokatę bankową

Czyż nie jest to atrakcyjna oferta? Przecież wyraźnie napisano:

  • atrakcyjne oprocentowanie, oraz
  • zyski zwolnione z podatku dochodowego

Jak bardzo ‚atrakcyjne’ to oprocentowanie?

Tak, tak – całe 3%. Ale przynajmniej zwolnione z podatku…

Ile warte jest IKE na 3%?

Może ja czegoś nie rozumiem, ale … czy ktoś jest w stanie podać jakąkolwiek logiczną przewagę tego ustrojstwa nad zwykłą lokatą?

Policzmy:

  • 3% rocznie bez podatku daje 3% rocznie po opodatkowaniu
  • przeciętna lokata dostępna dziś to 4%. Po opodatkowaniu daje 3,24%
  • znajdziemy lokaty roczną z oprocentowaniem ponad 4,5%, czyli 3,65%

Czyli większy zysk uzyskamy ze zwykłej lokaty grzecznie płacąc podatek niż z Super IKE bez podatku:) Ale posiadając Super IKE zawsze można powiedzieć, że udało się wykiwać fiskusa…

UDOSTĘPNIJ

3 KOMENTARZE

  1. Hehe, gdy widzę atrakcyjne oprocentowanie PKO to zawsze wywołuje ono u mnie uśmiech na twarzy:) Szkoda, że starsi klienci tak uparcie trzymają się tego banku z przyzwyczajenia, lub dlatego, że do niedawna był tzw jedynym polskim bankiem. Ich oferta na tle konkurencji z reguły jest bardzo słaba, ale co tu się dziwić jak nawet w swojej rodzinie mam osoby, dla których jest to bank na ROR którego wpływa pensja i nie słuchają mnie jak proponuje lepsze moim zdaniem alternatywy.

    • Dobre pytanie 🙂 Niestety – tak się nie da. Choć w wielu miejscach będą przekonywać, że są inwestycje nie wymagające żadnej wiedzy ani żadnego poświęcania czasu – wystarczy podpisać i mieć świetne zyski. Sęk w tym, że w takich produktach inwestorzy potem tracą…
      Jak to mawia na spotkaniach Grzegorz Turniak: „Samo to się grzmi i błyska” 🙂 To samo jest z inwestycjami. Z moją pomocą wystarczy gotowość do zdobycia podstawowej wiedzy (co ciekawe – sporo osób nie decyduje się na kontakt ze mną właśnie z tego powodu). Podkreślam: podstawowej wiedzy. A potem poświęcić wystarczy 30-60 minut miesięcznie. Myślę, że takiego poświęcenia warte są nasze oszczędności.

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here