Fundusze inwestycyjne to nie lokataO rynku funduszy, strategiach inwestowania pisze Remigiusz StanisławekZasady inwestowania opisywane na blogu
|
Raporty
Co kilka tygodni publikujemy kolejne raporty dotyczące rynku funduszy inwestycyjnych.
Przekonaj się jakie naprawdę efekty przynosi inwestowanie na rynku funduszy w sposób bierny. Fundusze to nie lokata. Chyba, że liczymy na szczęście.
 |
Fundusze aktywnej alokacji – czy na pewno aktywnie zarządzają naszymi pieniędzmi?Fundusze te w swoich statutach często zakładają możliwość inwestowania od 0% do 100% pieniędzy na rynku akcji – zależnie od koniunktury. Tyle teoria. Niestety – raport pokazuje dlaczego w poprzednim zdaniu podkreślono słowa zakładają możliwość . Raport, a szczególnie wykresy funduszy pokazują jak bardzo biernie wyglądało „aktywne zarządzanie”. Efekty? O tym przeczytasz w raporcie. Skrót raportu do pobrania w pliku pdf. Pełen raport dostępny jest dla abonentów portalu. Można go otrzymać bezpłatnie podając adres e-mail w formularzu na tej stronie |
Portfele modelowe – czy to się opłaca?Portfele modelowe dostępne w polisach inwestycyjnych to często promowane rozwiązanie – drogi inwestorze – skoro nie znasz się na rynku funduszy pozwól, że w Twoim imieniu zarządzać będą profesjonaliści. O tym jak zarządzali traktuje kolejny raport. Zbadaliśmy portfele modelowe dostępne w polisach Axa, Nordea, Generali, Skandia. Wynik raportu można podsumować jednym zdaniem: nie jest dobrze. Najlepszy portfel modelowy w 10 lat zarobił mniej niż lokata bankowa… Był to portfel aktywnej alokacji… Pełen raport można otrzymać bezpłatnie podając adres e-mail w formularzu na tej stronie. |
 |
 |
Mówi się, że w długim okresie w funduszach dobrze zarabiamyFakt – w 10 lat trudno nie zarobić (choć znajdziemy fundusz akcji, który w 10 lat stracił kilka procent…). Tylko – czy chodzi o to, aby „zarobić”, czy też aby chociaż zarobić więcej niż lokata? Analiza obejmuje Ile zarabiało się w Polsce na rynku funduszy inwestycyjnych w 10 lat? To prawdopodobnie pierwszy w Polsce raport, który uwzględnia podatek oraz inflację Skrót raportu do pobrania w pliku pdf. Pełen raport można otrzymać bezpłatnie podając adres e-mail w formularzu na tej stronie. |
Pozostałe raporty
Systematyczne wpłaty czyli metoda uśredniania ceny – zobacz jak często taka technika dawała zyski niż lokata bankowa. Pobiera raport o uśrednianiu.
Raporty często pokazują to, czego … fundusze wolałyby nie pokazywać.
Dlaczego? Wyniki historyczne (to one powinny przekonywać bardziej niż obietnice, że właśnie zmienił się zarządzający i w przyszłości będzie juz dobrze…) pokazują:
1. jak wiele szczęścia potrzeba aby zarobić lepiej niż na lokacie bankowej powierzając pieniądze zarządzającym.
2. dlaczego warto rozważyć samodzielne zarządzanie własną inwestycją.
Mówi się, że…
… fundusze inwestycyjne powstały po to aby profesjonaliści zarządzali naszymi pieniędzmi…
To prawda. Ale zarządzanie naszymi pieniędzmi to nie to samo co zapewnianie zysku…
Nie mówi się, że … celem działania funduszy inwestycyjnych nie jest zarabiać pieniądze dla inwestorów
Cel funduszu to uzyskać wynik lepszy niż coś do czego fundusze się porównują, czyli tzw. benchmark. Niektóre fundusze nawet takiego benchmarku nie pokazuję informując, że „celem funduszu jest uzyskanie wzrostu wartości jednostek w długim okresie”. O to akurat nie trudno.
Fundusz w swoich działaniach ograniczony jest statutem.
Czy znane Ci są wypowiedzi inwestorów. którzy zainwestowali pieniądze w fundusze akcyjne kilka lat temu wierząc, że ich pieniędzmi będą zarządzać profesjonaliści?
Niestety nikt nie wytłumaczył wtedy, że fundusz akcji musi inwestować w akcje, także gdy są spadki na giełdach. Nikt nie pokazał, że połowa funduszy akcji w 10 lat zarobiła mniej niż 100%. A tyle potrzeba aby odrobić stratę 50%, którą często przyniosła taka inwestycja zaczęta kilka lat temu.
Tutaj – profesjonaliści faktycznie zarządzali pieniędzmi inwestorów – ale w ramach tego na co pozwalał statut. I dlatego, że zarządzali prawdziwi profesjonaliści straty były na poziomie 40-70%. Bez profesjonalnego zarządzania staty byłyby znacznie większe…
Od 6 lat jestem pasjonatem rynku funduszy. Inwestorem - praktykiem. W 2008 roku stworzyłem firmę i portal Opiekun Inwestora (laureat tytułu Innowacja Roku 2009) a swoją wiedzą dzielę się na blogach oraz na szkoleniach (ponad 110 całodniowych szkoleń). 