Od wielu lat z nastaniem stycznia  publikowane są rankingi i zestawienia wyników funduszy. Rankingi te zawsze zakładają, że … inwestor kupuje fundusz na początku roku, i na końcu roku fundusz sprzedaje. Nie patrząc na to co się dzieje w ciągu roku. Ba… dokładnie takie samo założenie (pasywnego inwestora) przyjmuje się w badaniach długoterminowych.

Ale nie będę się wyłamywał. Postaram się w tym artykule jakoś skomentować „surowe” wyniki funduszy za rok 2011. A nasz doroczny szczegółowy raport w modelu dynamicznym opublikujemy już niebawem.

Tym razem prosto i konkretnie. Bez żadnych dodatków w postaci wątpliwych produktów inwestycyjnych. Czysta lokata na 10 miesięcy, z zyskiem netto (po opodatkowaniu) 6%. Do tego luksusowy zegarek (jeden wygląda na: IWC Portuguese Automatic o wartości około 45.000 zł). Być może to właśnie w firmę produkującą te cacka inwestuje fundusz PKO Dóbr Luksusowych Globalny?

Tegoroczny wynik: 22.miejsce na 248 blogów w kategorii Profesjonalne.

Dziękuję za wszystkie oddane głosy i za przesłane komentarze. Zabrakło naprawdę niewiele – już 320 głosów dawało udział w finale.

Pozdrawiam i dziękuję za wsparcie, Remigiusz Stanisławek

Maciej Samcik z Gazety Wyborczej przygotował kilka doskonałych nagrań z cyklu Babcia z k(l)asą.

Otrzymuję wiele pytań o poradę na temat: co zrobić gdy zainwestowałem w strukturę 10 lub 15 letnią? Pytania te pojawiają się (niestety) dopiero po tym jak inwestor na spokojnie zapozna się z zasadami działania tego typu produktu, z opłatami, także tymi likwidacyjnymi.

Zaskakująco często tego typu produkty są nabywane pod wpływem chwilowego impulsu. To oczywiście zasługa dobrych szkoleń sprzedażowych i sprytnego unikania trudnych faktów przez firmy sprzedające te produkty.

Udostępniam arkusz Excel, który pomoże wyliczyć na ile opłaca się taki produkt kontynuować, a na ile przestać brnąć w coś z czego jesteśmy niezadowoleni.