Fundusze inwestycyjne to nie lokata

Rozpoczynamy cykl tekstów pokazujących przykładowe zasady inwestowania – i sposób wykorzystania systemu powiadomień e-mail i SMS Opiekuna Inwestora.

Jednym z elementów sukcesu w pomnażaniu naszych pieniędzy jest strategia inwestowania. Czym jest strategia? To po prostu zestaw zasad, którymi kierujemy się inwestując. Choćby najprostszych, jak np.:

„Akceptuję, że stracę 12% wpłaconych pieniędzy.
Gdy moje straty przekroczą tę granicę
przenoszę swoje pieniądze w inwestycje
bardziej bezpieczne (np. w fundusze pieniężne)”

Zaraz. Przecież jako klient chciałem tylko zebrać informacje o kosztach w różnych polisach i porównać oferty. Mamy wolny rynek i uważam, że powinienem jednak móc poznać szczegóły aby chociaż przygotować pytania na rozmowę z doradcą? Według AEGON jednak nie…

Po ostatnich przypadkach nagłych strat w funduszach uznanych za bezpieczne, na wielu forach dyskutowano na temat bezpieczeństwa funduszy.

Czyli dokładnie tego, o czym pisałem poprzednio. Pamietajmy: poza niektórymi funduszami FIZ nie ma funduszy inwestycyjnych, które gwarantują, że nic nie stracimy!

miana notowań funduszu Skarbiec Gotówkowy na dzień 4 maja musiała zaskoczyć inwestorów.

Dzienny wynik dla funduszu z grupy funduszy uznawanych za bezpieczne na poziomie minus 4,02% oznacza w praktyce stratę zysków, które ten fundusz wypracował w ciągu ostatnich 10 miesięcy.

W poprzednim wpisie pokazałem rozterki, jakie mieliby inwestorzy dokonując wyboru między dwoma przykładowymi funduszami. Przypomnijmy, dnia 29.04.2009 sprawdziliśmy ich 3-miesięczne wyniki:

• PKO/CS Par. SFIO sub. Papierów Dłużnych Plus – wynik za 3 miesiące = -0,1%
• Pioneer Obligacji Plus FIO – wynik za 3 miesiące = +0,9%

A co mówią nasze oceny funduszy?