Fundusze inwestycyjne to nie lokata

Tym wpisem chcę nawiązać do wspiu: Ile straciło tyle wzrośnie.

Wtedy podałem tabelkę z zestawieniem pokazującycm np. że aby odrobić stratę 40% potrzeba zysku 66% itd. Dziś, od dłużsego czasu mamy wzrosty notowań funduszy (jak pokazałem ostatnio – szczęśliwcy mogli zarobić nawet ponad 60%).

Zapraszam do lektury i do refleksji nad tym jak łatwo stracić to co czasem zarabialiśmy nawet przez 10 lat.

Po co inwestujemy

Nie oszukujmy się – inwestujemy dla zysku. W przeciwnym razie pieniądze trzymalibyśmy na lokacie.

Ile czasu trzeba aby zarobić 160% w funduszach akcji?

Jeżeli stosujemy zasadę Kup i Trzymaj – to historia pokazuje, że czas, którego potrzebujemy zależy tak naprawdę od szczęścia.

Zdarzało się taki zysk wypracować w dwa lata. Czasem zysk z inwestycji w fundusz akcji po 10 latach wynosił … mniej niż 50%.

Ile trzeba stracić aby wyjść „na zero”?

W poprzednim wpisie pokazałem, że 164% zysku zostało skutecznie „zjedzone” przez 62% stratę.

A jak to wygląda dla innych procentów:

• wystarczy strata 9,1% aby z zysku = +10% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 16,7% aby z zysku = +20% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 23,1% aby z zysku = +30% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 28,6% aby z zysku = +40% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 33,3% aby z zysku = +50% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 37,5% aby z zysku = +60% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 41,2% aby z zysku = +70% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 44,4% aby z zysku = +80% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 47,4% aby z zysku = +90% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 50,0% aby z zysku = +100% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 55,6% aby z zysku = +125% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 60,0% aby z zysku = +150% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 63,6% aby z zysku = +175% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 66,7% aby z zysku = +200% zrobił się zysk = 0%.
• wystarczy strata 71,4% aby z zysku = +250% zrobił się zysk = 0%.

Co warto zapamiętać?

• zysk 50% stracimy gdy notowania „spadną” o 33%
• zysk 100% stracimy, gdy notowania „spadną” o 50%
• zdarzało się, że po 10 latach zysk z funduszu akcji był niższy niż 50%…

Może Cię także zainteresować...: