Fundusze inwestycyjne to nie lokata

Pojawił się nowy fundusz. Kiedy jest dobry moment, aby zainwestować? Cóż, czekając na dobry moment możemy skończyć tak, jak wielu inwestorów w roku 2009, którzy patrzyli z niedowierzaniem na wzrosty rynku funduszy zagranicznych od lutego, z każdym miesiącem zastanawiając się, czy to dobry moment aby powrócić do funduszy akcyjnych…

Postanowiłem dla nowych funduszy z oferty polskich TFI zastosować prostą strategię. No to zaczynamy od Noble Fund Africa!

Kiedy jest dobry moment aby zacząć inwestować?

Moja odpowiedź jest bardzo prosta:

Jaką strategię przyjąć?

Dla inwestycji w nowe fundusze przyjąłem jednak zasady inwestycji krótkoterminowej. Dlatego zamiast Darwin Defender zastosuję prostą metodę, opartą o 2 powiadomienia.

Jednym z nich jest Kroczący Stop Loss (zasady działania opisałem tutaj).

Podstawowa zasady: nie staram się zarabiać jak najwięcej, inwestuję tu i teraz, jeżeli fundusz zacznie tracić zabezpieczam to co udało się zarobić lub ew. ucinam straty, jest to inwestycja krókoterminowa.

	Kroczący  Stop Loss dla progu 8%. Dla ceny jednostki tego funduszu definiuję Kroczący Stop Loss z progiem 8% – pozwoli to otryzmać alarm, gdy tylko cena jednostki spadnie poniżej progu, liczonego od „górki” ceny tego funduszu.
	Fundusz zarobił ponad 20%. Wtedy wycofuję pieniądze do bezpiecznej inwestycji. Po prostu zysk 20% mnie satysfakcjonuje. Gdy taki zysk osiągnę po prostu wypłacam pieniądze. Jeżeli od następnego dnia fundusz nadal będzie zarabiał – nie będę o tym myślał – ponieważ zrealizowałem swój nadrzędny cel inwestycyjny.

Modyfikacja strategii

Strategia wyglądałaby wtedy tak:

	Kroczący  Stop Loss dla progu 8%. Dla ceny jednostki tego funduszu definiuję Kroczący Stop Loss z progiem 8% – pozwoli to otryzmać alarm, gdy tylko cena jednostki spadnie poniżej progu, liczonego od „górki” ceny tego funduszu.
	Fundusz zarobił ponad 20%. Wtedy na nowo definiuję Kroczący Stop Loss – tym razem dla progu 4%. Powiadomienie „Fundusz zarobił 20%” usuwam. Jeżeli nowy alarm wystąpi – natychmiast wypłacam wszystkie pieniądze.

Na pierwszy ogień – fundusz Noble Fund Africa.

Korzystając z abonamentu Standard (oferuje dodatkowe powiadomienia w porównaniu do Abonamentu Podstawowego) definiuję dwa powiadomienia dla tego funduszu.

Informacje o funduszu Noble Fund Akcji umieściłem w poprzednim artykule.

Po ich zdefiniowaniu wygląda to tak:

Dlaczego wpisałem zysk 24%? Ponieważ myślę o zysku 20%. A przy zakupie tego funduszu pobrana zostanie opłata dystrybucyjna 4%. Co w zaokrągleniu wymaga zysku 24%

Od tej chwili mogę się już o swoje inwestycje nie martwić…

Jeszcze dziś otrzymam wiadomość potwierdzającą przyjęcie przez portal monitorowania zdefiniowanych przeze mnie założeń Kroczącego Stop Loss.

Raz w tygodniu (o czym sam zdeecydowałem podając, że chcę otrzymywać raporty co 7 dni) otrzymam informację o aktualnej sytuacji.

Natomiast dokładnie w momencie, gdy wystąpi alarm (przekroczenie ceny jednostki powyżej 124 zł lub spadek poniżej 8% od lokalnej górki) otrzymam e-maile w kolorze czerwonym. Od razu z informacją jakie działania mam podjąć (te działania sam podałem w definicji powiadomienia).

Poszczególne kroki konfiguracji: kroczący stop loss

Krok 1 - wybór funduszu (z listy) oraz podanie progu alarmowego. Dla funduszy zagranicznych przyjmuję próg 8%.

Krok 2 - podanie dodatkowych informacji. Uznałem, że co 7 dni chcę otrzymać podsumowanie aktualnej sytuacji – czyli czy pró alarmowy podniósł się, czy też nie. Nadałem też nazwę dla powiadomienia – czyli tytuł e-maili, które będę otrzymywać. Podałem też dodatkowe informacje o cenie zakupu tego funduszu.

Poszczególne kroki konfiguracji: alarm na wzrosty

Krok 1 - wybór funduszu (z listy) oraz podanie progu alarmowego. Muszę tutaj dokonać prostego obliczenia. Uznałem, że po zarobieniu 24% chcę przejść na „ostrożniejszy” 4% Kroczący Stop Loss. Powiadomienie „sprawdzaj cenę funduszu” monitoruje cenę jednostki. Jeżeli uznałem, że interesuje mnie zysk 24%, a cena funduszu dziś to 100,12 zł – dlatego próg alarmowy ustawiam na 124 zł.

Krok 2 - podanie dodatkowych informacji. Nadałem nazwę dla powiadomienia – czyli tytuł e-maili, które będę otrzymywać. W polu Treść e-mail podałem informacje, które portal „doklei” do wysłanej informacji z alarmem. Dlaczego? Abym od razu wiedział po co to powiadomienie zdefiniowałem. W ten sposób po otrzymaniu alarmu od razu wiem co robić - zdefiniować nowy Kroczący Stop Loss – zgodnie z założeniami, które przyjąłem na początku tej inwestycji.

Historia inwestycji

14.08.2010 Pierwsza wiadomość: potwierdzenie przyjęcia zadania monitorowania Kroczącego Stop Loss – portal ustawił próg alarmowy na 92.11 zł.

25.09.2010 Trwają wzrosty: aktualny próg alarmowy to 94.60 zł. Informacja o podnisieniu progu alarmowego. Fundusz na razie za wiele nie zarobił…

Może Cię także zainteresować...: