W poprzednim artykule pokazałem jak można „zawyżać” reklamowe wyniki strategii zakładając inwestowanie w wybranym parasolu funduszy. Oczywiście tym „najlepszym” parasolu. Różnice w 10-letnich wynikach funduszy akcji pokazują jak wiele zależy od szczęścia: UniKorona Akcji (1999-2011)- zysk: 192%, w tym samym czasie fundusz Pioneer Akcji zyskał ledwie 67%. I to przed opodatkowaniem.

Po uwzględnieniu podatków strategia „Opiekun Zysku” zarabiała czasem ponad 15%. Bez opodatkowania było to 25% średniorocznie.

Dziś – urealnimy wyniki o wpływ inflacji…

W poprzednim artykule pokazałem jak „reklamowy” zysk 25% sprowadzić do 15% średniorocznie. Jednym zabiegiem – uwzględniając podatek przy zmianach między funduszami.

Publikacje reklamowe strategii inwestowania będą bronić wyników zdaniem: „wyniki strategii wyliczono zakładając inwestowanie w parasolu jednego TFI„. Przyjrzyjmy się czy takie założenie jest merytorycznie poprawne?

Oto dokładne diagramy wyników strategii „Opiekun Zysków 10/15″ dla długoterminowych inwestycji (10-letnich).

Najlepsze wyniki strategii „Opiekun Zysku” to tylko 15%, a średnio około 11%.