Czytając moje artykuły, może wydawać się, że nie polecam funduszy . Jest zupełnie odwrotnie…

To prawda. Pokazuję wiele „negatywnych” informacji. Ale … dotyczą one „mitów inwestowania”. Czyli zasad, których stosowanie powoduje, że inwestorzy (nie)świadomie tracą swoje pieniądze.
Fundusze to świetny sposób aby zarabiać. Trzeba tylko nimi zarządzać. Pokazuję jak uzyskać rozsądny wynik (2-4 x lepszy od lokaty) bez poświęcania dużej ilości czasu.
Od 5 lat moje wypowiedzi są całkowitym zaprzeczeniem potocznej, czy też książkowej wiedzy o inwestowaniu w fundusze. Nic nie poradzę, że fakty przeczą temu co się o funduszach mówi…

Można wierzyć w to, co pięknie wygląda na wykresie. Można wziąć sprawy w swoje ręce. W przypadku funduszy to naprawdę proste. Pozostaje podjąć decyzję: inwestować świadomie czy też liczyć na szczęście…

Dlatego przygotowałem zestawienie najważniejszych artykułów i publikacji. Ich listę znajdziesz na tej stronie.

Artykuły na temat: Strategie inwestowania

Opiekun Zysku – wyniki roczne

tabelka

„Opiekun Zysku” to strategia długoterminowego inwestowania. Czyli dla inwestycji trwających przynajmniej 5 lat. W krótszym okresie może nie może uzyskiwać tak dobrych wyników – jeżeli przez 2 lata będzie trwał trend boczny zakończony spadkami – zyski ze stosowania strategii mogą być niewielkie (choć i tak zdecydowanie lepsze niż większości funduszy inwestycyjnych). Siła strategii pojawia się w czasie spadków – gdzie giełdy i fundusze akcji dużo tracą, a strategia odpowiednio wcześnie zabezpiecza wypracowane wcześniej zyski oraz w trakcie wzrostów, do których włącza się niezwłocznie.

Często pojawiają się pytania o wyniki roczne. Takie zestawienie publikuję w tym artykule wraz z krótkim komentarzem.

Strategia inwestowania „Opiekun Zysku 10/15″

strategia

W okresie 1999-2011 najlepszy fundusz akcji zarobił 331% (po opodatkowaniu). Najgorszy: 96%. Strategia Opiekun Zysku w tym samym czasie: 390% (inwestując poza polisą) lub 582% (inwestując w polisie z uwzględnieniem opłat i podatku).

W oparciu o proste zasady można było zarobić 20-70% więcej niż najlepszy fundusz akcji lub kilka razy lepiej niż najgorszy fundusz akcji.

Po uwzględnieniu inflacji wyniki strategii dla inwestycji 10-letnich wahały się w przedziale od 8-15% średniorocznie.

Poznaj dokładnie wszelkie informacje na temat strategii.

Opiekun Zysku 10/15 w wybranych produktach inwestycyjnych

tabelka_2

Wyniki strategii Opiekun Zysku podane w raportach wyliczono w oparciu o wszystkie dostępne (na dany dzień) fundusze inwestycyjne z zakresu funduszy w ramach strategii (polskie fundusze akcji/ polskie fundusze pieniężne/ polskie fundusze obligacji).  Ograniczając wybór zależnie od „wersji strategii”. Czyli w przypadku strategii podstawowej: fundusze akcji polskich dużych spółek lub fundusze pieniężne polskie. W przypadku strategii aktywnej poszerzając listę o dodatkowe fundusze.

Nie ma produktu, który udostępniałby wszystkie z badanych funduszy. Dlatego zbadaliśmy wyniki w „ograniczonym” zakresie funduszy w różnych produktach. Oto wyniki.

Strategia: Opiekun Zysku poza polisą kontra zasada kup i trzymaj

wyniki-strategii

Mówi się, że podatek od zysków płacony przy zmianach między funduszami niweluje możliwość aktywnego zarządzania. Mówi się, że opóźnienia w wycenach oraz opóźnienia w realizacji transakcji uniemożliwiają zarabianie na rynku funduszy oparte o aktywne zarządzanie.

Fundusze to nie giełda – z uwagi na swoją małą zmienność są doskonałym sposobem na bezpieczne zarabianie. I – jak pokazuje szczegółowy raport – strategia bez trudu zarabia lepiej niż najlepsze fundusze akcji. Nawet uwzględniając podatki i opóźnienia w trakcie trwania konwersji.

Podane wyniki uwzględniają dodatkowo wpływ inflacji.

Strategia: Opiekun Zysku – polisa kontra zasada Kup i trzymaj

Wyniki strategii to 10-15% średniorocznie ponad inflację. Już po odjęciu kosztów polisy, podatku oraz po uwzględnieniu inflacji. Mało? To więcej niż 25% bez uwzględniania tych elementów… Kliknij wykres aby obejrzeć porównanie z najlepszym i najgorszym funduszem akcji…

Opiekun Zysku – Jak to działa cz.1: Monitor Podstawowy podczas inwestowania w fundusze akcji

Podstawową zasadą działania strategii Opiekun Zysku jest zabezpieczanie wypracowanych zysków w czasie gdy inwestujemy w fundusze akcji. Czyli odpowiednio wczesne wysłanie „sygnału” podczas gdy giełdy zaczynają tracić. Działa tu tzw. „reguła 10%”. Moim zdaniem to najważniejszy artykuł w cyklu opisującym założenia strategii. Zachęcam do dokładnej lektury:

  • dlaczego „pilnowanie progu 10% spadku” nie powoduje strat 10% w portfelu (a często znacznie mniej)?
  • co powoduje, że „reguła 10%” jest tak skuteczna
  • dlaczego tak ważnym jest aby strategia monitorowała wyniki funduszy codziennie.

Zajrzymy za niepublikowane dotychczas kulisy „reguły 10%” strategii Opiekun Zysku.

Slider by webdesign