Fundusze inwestycyjne to nie lokata

Nareszcie, pierwszy przelew zrobiony!

• „Kochanie! Zaczęliśmy oszczędzać na edukację naszego dziecka i na naszą emeryturę. Mamy wreszcie tę polisę inwestycyjną, i zgodnie z profilem ryzyka, który przed chwilą zbadaliśmy 50% wpłaciliśmy w fundusze akcyjne, 30% w fundusze obligacji i 20% w fundusze pieniężne. Co miesiąc wpłacać będziemy nadwyżkę finansową 500 zł. Zrobiłem już nawet stałe zlecenie przelewu.” – pan Marek jeszcze nie ochłonął po zapoznaniu się z siłą procentu składanego przy zyskach raptem 12% rocznie. A fundusze w 2009 roku zarabiały nawet 80%.

• „Też się cieszę. Przez te systematyczne wpłaty będziemy uśredniać cenę gdy będą spadki na giełdach i zarobimy spokojnie 2 razy tyle co na lokacie. Zrobić Ci herbaty? A potem wreszcie zdecydujemy gdzie w tym roku jedziemy na narty!” -miłym głosem oznajmiła Karolina.

Tak mógł wyglądać jesienny wieczór w roku 2007 w domu pana Marka, bohatera kilku artykułów na moim blogu. Po dwóch latach pieniądze pana Marka ulokowane w funduszach powoli zrównują się z sumą dotychczasowych wpłat…