Sposób oferowania produktów, jak i same produkty z oferty Open Finance pozostawiają (nie tylko w mojej ocenie) wiele do życzenia. Ale, jak widać czasami można przygotować ofertę, którą będzie można pochwalić! A taką jest aktualna promocja IKE w Open Finance.

O samym produkcie Better Future pisałem już kilkukrotnie. Dziś szczegółowa analiza oferty, którą otrzymałem po wizycie w Open Finance – czyli połączenie IKE z produktem inwestycyjnym. Muszę przyznać, że aktualna promocja (połączenie Better Future z IKE) w pewnych przypadkach warta jest sprawdzenia.

O procesie sprzedażowym, któremu się poddałem udając się do jednego z oddziałów – napiszę osobny artykuł (po tym doświadczeniu łatwo zrozumieć skuteczność sprzedażową w OF )

Cóż. Produkt do tanich nie należy. Na rynku z trudem da się znaleźć produkty z wyższym poziomem opłat. Szczególnie dla poziomu inwestycji > 1000 zł miesięcznie koszty wyglądają wręcz przerażająco. 2% rocznie od zgromadzonego kapitału przy tym poziomie inwestycji to już naprawdę rzadkość. Mała ilość dostępnych funduszy i brak konta dodatkowego (możliwość dodatkowych inwestycji – wpłat i wypłat w dowolnym momencie) dopełniają obrazu.

Czyżby koniec z ‘potworkami inwestycyjnymi’ w Open Finance? Nowy produkt (Plan Inwestycyjny Better Future) to wreszcie produkt, który zamiast liczyć na szczęście pozwala na inwestowanie. To także pierwszy własny produkt Open Life w formie czystej  Polisy Inwestycyjnej (takiej jak Axa, Aegon, Generali, Nordea, Skandia, Compensa, HDI itd).

Ale – przyjrzyjmy się produktowi dokładniej.

Według danych opublikowanych przez Analizy.pl w kwietniu z funduszu IDEA Premium inwestorzy wypłacili 300 milionów złotych, czyli około 1/5 zgromadzonych przez fundusz środków. W większości przypadków takie działanie ze strony inwestorów nie było najbardziej rozsądne. Dlaczego?

2 tygodnie temu brałem udział w debacie „Samodzielnie czy przez fundusze. Czy istnieje idealny sposób inwestowania”. Debata inaugurowała tegoroczną edycję ogólnopolskiej Gry Giełdowej.

Dziś do dystrybucji wchodzą nowe fundusze z oferty Quercus TFI oparte o indeks cen złota, ropy naftowej oraz pszenicy. Fundusze w wersji LEV odzwierciedlają 2-krotnie zmiany indeksu cen surowców, fundusze w wersji Short uzyskują wyniki odwrotne od wyników indeksu cen surowców.

Marcin Sobociński, Dyrektor Sprzedaży i Marketingu Quercus TFI S.A.  w komentarzu dla prasy użył nazwy Eurogeddon, niejako odwołując się do funduszu Opera TFI mówiąc „Dzięki nowym strategiom mamy nadzieję, że nasi Klienci będą przygotowani na praktycznie każdy scenariusz wydarzeń na rynkach finansowych – od Eurogedonu po hossę.”