Fundusze Inwestycyjne - blog o inwestowaniu

Drugi numer magazynu “FunduszowaCafe” już dostępny. Do pobrania jako plik pdf.

Czytaj dalszą część wpisu »

W dniach 4-5.11.2010 w Warszawie odbędzie się konferencja “Implementacja dyrektywy UCITS IV dla polskiego ustawodawstwa - szanse czy zagrożenia”. Zostałem zaproszony przez organizatorów do przedstawienia jaki wpływ nowa regulacja będzie miała dla przeciętnego inwestora. Prawdopodobnie po raz pierwszy na tego typu konferencji pojawia się wystąpienie reprezentujące indywidualnego inwestora.

Rewolucyjne zmiany, które czekają na wdrożenie w krajach członkowskich przyprawiają o dreszcze Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Jednym z najważniejszych czynników, który wpływa na rozwój branży funduszy inwestycyjnych w Europie są dyrektywy Komisji Europejskiej.

Czytaj dalszą część wpisu »

Jakiś czas temu ośmieliłem się opublikować kilka faktów dotyczących rynku funduszy inwestycyjnych na ogólnodostępnych forach internetowych…

Czytaj dalszą część wpisu »

Warsztaty z inwestowania - jak się za to zabrać?

Kolejne spotkania już w październiku. Informacje będą publikowane na bieżąco.

… pomyśl gdzie będziesz inwestować.

Czytaj dalszą część wpisu »

Przeglądałem ostatnio na YouTube wypowiedzi analityków, prezesów i wiceprezesów, dyrektorów firm doradztwa finansowego. Ilość jęków namysłu, które pojawiają się w tych nagraniach przytłacza. A nad tym wszystkim, mową ciała, odpowiednim użyciem słownictwa można w prosty sposób zapanować. Wystarczy kilka odwiedzin w Klubie. Przyjdź i sprawdź dlaczego ponad 260 tysięcy osób na świecie spotyka się co tydzień w 13.500 klubach w 113 krajach.

Zapraszam Cię na wyjątkowe spotkanie w tę środę, 25 sierpnia, o godzinie 19.00.

Czytaj dalszą część wpisu »

Co jakiś czas otrzymuję e-mail z pytaniem,  “czy dobrze mi to wyliczyli?”. Chodzi o “prognozy” zysków w polisach inwestycyjnych. Nie chodzi już o przyjmowanie “spokojnego” zysku na poziomie 12%, co jeszcze się czasem zdarza, ale o wyniki, które są dalekie od rzeczywistości matematycznej.

Nigdy też nie spotkałem się z uwzględnieniem w tych obliczeniach inflacji. No, może poza jednym… gdzie została po prostu “odjęta” od wyniku. O podatku też nie słyszałem. Rzadko (ale to się powoli zmienia) uwzględniane są koszty w produktach inwestycyjnych.

Okazuje się, że “czysty zysk” potrafi być o połowę niższy niż to co obiecuje “symulator”.

Czas już chyba przygotować arkusz, który uwzględni wszelkie opłaty, podatki.

Czy Waszym zdaniem warto?

Fundusze Aktywnej Alokacji - czy rzeczywiście aktywnie zarządzają naszymi pieniędzmi? Tej grupie funduszy przyglądamy się w najnowszym raporcie. To przy okazji sposób na porównanie czy prywatny inwestor, stosując się do prostych zasad strategii Darwin Defender mógł próbować zarabiać lepiej niże fundusze aktywnie zarządzane…Okazuje się, że mógł. Uzyskując wyniki o wiele lepsze. O przyczynach tak słabych wyników funduszy aktywnego zarządzania przeczytasz w raporcie. Jedną możemy zdradzić już teraz: fundusze te aktywne zarządzanie mają wyłącznie w nazwie…

Czytaj dalszą część wpisu »

Pojawił się nowy fundusz. Kiedy jest dobry moment, aby zainwestować? Cóż, czekając na dobry moment możemy skończyć tak, jak wielu inwestorów w roku 2009, którzy patrzyli z niedowierzaniem na wzrosty rynku funduszy zagranicznych od lutego, z każdym miesiącem zastanawiając się, czy to dobry moment aby powrócić do funduszy akcyjnych…

Postanowiłem dla nowych funduszy z oferty polskich TFI zastosować prostą strategię. No to zaczynamy od Noble Fund Africa!

Czytaj dalszą część wpisu »

11 sierpnia 2010 roku rozpoczął działalność fundusz Noble Fund Africa. Wyceny oraz możliwość monitorowania za pomocą systemu powiadomień jest już dostępna w portalu. Na koniec tygodnia będziemy informować o nowych funduszach w ofercie krajowych TFI.Przyjmując założenie, że każdy moment na rozpoczęcie inwestycji jest dobry, jeżeli tylko mamy pieniądze, które zamierzamy zainwestować będziemy monitorować dla inwestycji w nowe fundusze prostą strategię.

Warto zauważyć, że zarządzający funduszem Noble Fund Africa poszli trochę na skróty… W jaki sposób? O tym w dalszej części artykułu.

Czytaj dalszą część wpisu »

Dziś w jednym z komentarzy padło pytanie o to: jak policzyć inflację np. 3% rocznie w N lat. Pytanie jak najbardziej na miejscu.  Tym bardziej, że biorąc udział w różnego rodzaju szkoleniach i prezentacjach sprzedażowych zdarzyło mi się usłyszeć: inflacja na poziomie 4% w 30 lat to 120%.  Tak oczywiście nie jest. Procentów nie można tak po prostu mnożyć, czy też dodawać.

Policzmy jak to będzie w przypadku inflacji 4%…

Czytaj dalszą część wpisu »

Z okazji 2 lat, 2 miesięcy i 2 dni działania portalu rozpoczynamy nowy projekt. Comiesięczny magazyn o funduszach. Kliknij na link i pobierz pierwszy numer! Zajrzyj też na facebooka (www.facebook.com/opiekun-inwestora) i kliknij Lubię To! Ogłosiliśmy tam konkurs na nazwę dla magazynu.

Temat przewodni: Struktury nie zachwyciły. A dodatkowo: dlaczego GOLD nie zawsze znaczy złoto? I wiele innych. Zapraszamy do lektury.